银保监1月均匀每天开银行业罚单22张 共罚没1.67亿

(原标题:银保监1月均匀 每天开银行业罚单22张,共罚没1.67亿元)

银保监会单月披露的银行业罚奇数 量再立异 高。

2019年开年第一个月,各级银行业机关机构披露的罚奇数 量也创下了近两年以来的单月最高,达到683张(日均22张)。

银保监1月均匀每天开银行业罚单22张 共罚没1.67亿

据澎湃新闻统计,2019年1月,各级银保监机构披露的683张银行业罚单算计 罚款1.67亿元。其间 ,各银保监局共披露罚单135张,罚款5138.78万元;各银监分局共披露罚单548张,罚款1.16亿元。反观2018年同期,各级银监部门披露了497张罚单,算计 罚款8.97亿元。

从人员来看,共有399名相关人员被罚,其间 310人被警告 ,24人终身禁止从事银行业工作。

百万元级罚单30张,多家银行信贷资金违规流入楼市被罚

2019年1月,各级银保监机构披露的银行业罚单中,有30张罚单的罚款金额在百万元以上(含),算计 6012.66万元,占总罚款金额36%。其间 ,有两张罚没金额达610万元的罚单。

1月18日,深圳银保监局披露的罚单显示,华润深国投信托有限公司因房地产开发二级资质审查不符合 要求,未正确填报政府融资平台事务 报表,合格投资者穿透审核不符合 要求,个人理财资金投资信托劣后获益 权,协助保险资金投资于通道类信托方案 ,违规代持保险资产管理公司股权等违规,被罚款460万元,没收违法所得150万元,算计 罚没610万元。

1月24日,浙江金华银保监分局披露的罚单显示,浙江稠州商业银行因未精确 计量风险、计提资本与拨备;同业资金投向违规;理产业 品管理不合规;理财投资非标资产未严厉 比照自营借款 管理;个人理财资金违规投资;将收据 资产转为资管方案 躲避 监管要求;同业资金违规转存协议存款等7项违法违规事实,被罚款人民币610万元,这也是本年 以来对银行开出的最大一张罚单。

值得留意 的是,多个大额罚单均指向了信贷资金违规流入房地产市场以及变相为当地 政府融资平台提供融资等。而违背 信贷政策和违背 房地产行业政策一向 是银保监会严打严抓的重点领域。

比如,中国银行深圳市分行因发放首付不合规的个人住房借款 ,综合性消费借款 资金、信用卡透支资金流向房地产市场,变相为当地 政府委托代建提供融资且集团客户未统一授信等,被罚210万元;平顶山银行因躲避 房地产行业政策,通过信托通道向不符合 条件(未取得“四证”、向资本金不足且涉不良运营 记载 )的房地产项目提供融资等被罚200万元;位于浙江舟山的戴珊农商银行因个人消费借款 违规流入房市、违规为当地 政府提供债务融资等,被罚没231.89万元。

村庄 金融机构风险暴露,农商行员工私刻公章参加 民间假贷

村庄 金融机构仍然 是违规重灾区。

从1月份披露的罚单来看,不少村庄 金融机构存在股权违规,违规处置不良资产,收据 事务 、同业事务 违规等。比如,位于河南周口的淮阳中银富登村镇银行股东违规以非自有资金入股并以质押形式代持银行股权;江苏太仓农商行股东以非自有资金入股,部分银行信贷资金被用于购买本行股权;湖北枣阳村庄 商业银行则未经同意 转让股权;山西介休村庄 商业银行违规掩盖或处置不良资产;南阳村镇银行发放流动资金借款 购买不良资产。

2018年1月,原银监会发布《商业银行股权管理暂行方法 》,强调穿透监管,要求主要股东应向商业银行和监管部门逐层说明股权结构直至实践 控制人、最终获益 人,以及其与其他股东的关联关系或一致举动 听 关系;存在虚假陈述、隐瞒的股东将可能被限制股东权利。

一般而言,银行的不良资产主要指不良借款 资产,假如 不良借款 长时间 得不处处 置,就会直接影响到银行业绩。但在处置能力上,村庄 金融机构遍及 不及国有大行、股份制银行等。同时,村庄 金融机构往往存在内控体系不完善、从业人员本质 不高、监管不力、“三农”客户弱质性等问题。

此外,村庄 金融机构的在内控常有失效的现象。位于河南安阳的相州村庄 商业银行和商都村庄 商业银行两家银行均存在员工私刻公章参加 民间假贷 ,分别被罚20万元。位于河北邯郸的邯郸市峰峰矿区村庄 信用合作联社、临漳县村庄 信用合作联社、邯郸县村庄 信用合作联社、广平县村庄 信用合作联社、肥乡县村庄 信用合作联社等5家机构在资本足够 率不达标状况 下施行 现金分红,分别被罚30万元,相关职责 人也一并被罚。位于四川眉山的仁寿民富村镇银行向监管部门提供隐瞒重要事实的统计报表,被罚20万元。